Concluziile Raportului de evaluare sectorială a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului pentru profesia de avocat
Concluziile Raportului de evaluare sectorială a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului pentru profesia de avocat
CONCLUZIILE
RAPORTULUI DE EVALUARE SECTORIALĂ A RISCURILOR DE SPĂLARE A BANILOR ȘI FINANȚARE A TERORISMULUI PENTRU PROFESIA DE AVOCAT
Perioada analizată: 2021-2024
.
● Se recomandă promovarea unor bune practici și clarificarea dispozițiilor din Legea nr. 129/2019 ce au un caracter echivoc.
● Se recomandă realizarea unei platforme naționale unice la care formele de exercitare a profesiei să aibă acces în mod gratuit în scopul obținerii cu maximă celeritate a extraselor necesare din registrele beneficiarilor reali.
● Sectorul profesiei de avocat beneficiază de o atenție deosebită din partea organelor de conducere ale profesiei în ceea ce privește reglementările și procedurile de prevenire și combatere a SB/FT, inclusiv activitățile de instruire și de conștientizare în rândul avocaților cu privire la obligațiile legale.
● Atât la nivel național, cât și european există o reglementare specifică a profesiei de avocat prin care se asigură în mod eficient respectarea dispozițiilor legale, inclusiv a celor privind prevenirea și combaterea SB/FT.
● Avocații se confruntă, în contextul global, cu o serie de riscuri semnificative, evidențiate de organisme internaționale de profil. Aceste vulnerabilități pot pune în dificultate avocatul în lanțul de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului, în special atunci când nu sunt implementate mecanisme de control și evaluare a riscului proporționale cu natura și amploarea activității desfășurate. În acest context, este esențială conștientizarea acestor riscuri și alinierea practicilor la standardele internaționale de conformitate și integritate.
● Analiza riscului asociat clientelei formei de exercitare a profesiei evidențiază un profil predominant orientat către persoane juridice și mai puțin către persoane fizice, cu o expunere moderată la clienți din jurisdicții externe și cu o expunere extrem de scăzută în ceea ce privește clienții din jurisdicții cu risc ridicat. În acest context, dezvoltarea unor politici performante de evaluare și gestionare a riscului legat de clienți devine esențială pentru consolidarea integrității sectorului.
● Diversitatea și gradul ridicat de personalizare a serviciilor juridice prestate poate genera o expunere semnificativă la riscuri în absența unor proceduri performante de evaluare și gestionare a riscului în funcție de natura serviciului.
● Analiza răspunsurilor la chestionare indică un nivel de conformitate mediu spre ridicat în sectorul profesiei de avocat, cu ușoare deficiențe în ceea ce privește măsurile de actualizare a informațiilor cu privire la clienți. Creșterea gradului de instruire în sectorul profesiei de avocat rămâne o prioritate esențială.
● Evaluarea riscului privind tranzacțiile în cadrul sectorului profesiei de avocat evidențiază o capacitate satisfăcătoare de identificare și gestionare a operațiunilor atipice sau potențial suspecte.
● Normele sectoriale aprobate de Consiliul UNBR în cursul anului 2024 au condus la o descurajare a clienților de rea-credință care intenționau să apeleze la servicii juridice în scopuri infracționale și s-au dovedit totodată ca fiind benefice pentru protejarea avocatului și pentru siguranța circuitului economic.
Se observă așadar o scădere semnificativă a RTS-urilor în care au fost implicați avocați, aspect ce confirmă o eficiență a Normelor sectoriale adoptate de Consiliul UNBR în anul 2024 și un succes al campaniei de conștientizare în rândul avocaților cu privire la riscurile SB/FT și utilizarea serviciilor acestora de către clienții de rea – credință în scopuri ilegale.
Concluzie finală privind nivelul de risc asociat sectorului profesiei de avocat:
Sectorul profesiei de avocat prezintă o evoluție favorabilă și semnificativă în ceea ce privește mecanismele și procedurile de prevenire și combatere a SB/FT cu rezultate bune ce confirmă menținerea unui risc MEDIU asociat acestui sector.